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【當(dāng)前獨(dú)家】存款5萬元需要收入證明?長沙多家銀行稱無相關(guān)要求

來源:紅網(wǎng)

紅網(wǎng)時(shí)刻新聞2月9日訊(記者 吳芳)近日,一則“浙江一名女士去銀行存款5萬元,被要求提供收入證明”的事件引發(fā)網(wǎng)絡(luò)熱議。那么,存錢需要提供收入證明嗎?記者咨詢長沙多家銀行了解到,個(gè)人到銀行存取現(xiàn)金5萬元,并不需要提供收入證明,銀行普遍需要核實(shí)用戶身份并詢問資金來源,部分銀行取現(xiàn)超過10萬元需要提前預(yù)約。


(資料圖片僅供參考)

長沙多家銀行:存取5萬無需收入證明,需提供用戶身份證

“我行對(duì)存取款現(xiàn)金5萬元(含)的現(xiàn)金業(yè)務(wù)不需要收入證明,需要提供儲(chǔ)戶本人身份證,由他人代理的,須提供代理人和被代理人有效身份證件?!遍L沙一家國有銀行網(wǎng)點(diǎn)的工作人員表示。

長沙一家股份制銀行相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹,對(duì)儲(chǔ)戶存取款暫時(shí)沒有要求說明資金來源和提供收入證明,存款只需要帶好身份證、銀行卡和現(xiàn)金即可。另外,大額存款無需預(yù)約,受限于網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫存的原因,大額取款(10萬元及以上)要求提前一個(gè)工作日進(jìn)行預(yù)約。

記者了解到,個(gè)人存取大額現(xiàn)金,銀行普遍都需要核實(shí)用戶身份,部分銀行會(huì)詢問或登記客戶的資金來源和用途。

“客戶存款5萬以上,我們一般會(huì)詢客戶資金來源并進(jìn)行登記,比如是工資獎(jiǎng)金或結(jié)婚禮金等,客戶稍微說明一下現(xiàn)金來源即可”。一家股份制銀行網(wǎng)點(diǎn)的工作人員表示。

業(yè)內(nèi):詢問資金來源系落實(shí)反洗錢監(jiān)管要求

為何個(gè)人到銀行存款會(huì)被詢問資金來源?記者了解到,2022年1月,央行等三部門聯(lián)合印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(以下簡稱《辦法》),自2022年3月1日起施行。辦法明確,商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途。通過制定《辦法》,進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度,加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管。

不過,三部門于2022年2月21日發(fā)布公告稱,上述《辦法》因技術(shù)原因暫緩施行,相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。

記者了解到,早在2020年,我國就開啟了大額現(xiàn)金管理的試點(diǎn)工作。人民銀行自2020年7月起陸續(xù)在河北省、浙江省和深圳市試點(diǎn)開展大額現(xiàn)金管理工作,河北個(gè)人存取款10萬元以上,深圳個(gè)人存取款20萬元以上,浙江個(gè)人存取款30萬元以上要登記,試點(diǎn)期為2年。

業(yè)內(nèi)人士表示,銀行詢問客戶資金來源和去處,主要是落實(shí)反洗錢工作的需要,有助于保障客戶資金的安全。日常生活中,手機(jī)銀行和網(wǎng)上銀行操作越來越便利,支付方式多元化且應(yīng)用廣,只要客戶依規(guī)履行登記義務(wù),大額存取現(xiàn)金并不受到限制,這一規(guī)定對(duì)大多數(shù)用戶來說影響并不大。

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