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全球熱推薦：英銀如期加息50個基點，但決策層分歧大，英鎊短線跳水80點

2022-09-22 20:05:07 來源：英為財情

(資料圖片僅供參考)

北京時間周四(9月22日)19:00，英國央行公布新政，如期加息50個基點，但有3名委員要求加息75個基點。截至發(fā)稿，英鎊兌美元跳水80點至1.1270后收復(fù)半數(shù)失地。

英國央行基準(zhǔn)利率從1.75%升至2.25%。英國央行稱：貨幣政策委員會以5:4的投票比例決定加息50個基點，3名委員支持加息75個基點。委員會還投票決定從10月3日開始國債銷售，以9-0決定在未來12個月內(nèi)將國債持有量減少800億英鎊至7580億英鎊。

交易員下調(diào)英國央行加息押注，預(yù)計年底前將累計加息140個基點。

英國央行決議：將在11月預(yù)測中評估政府增長計劃的貨幣政策影響。據(jù)預(yù)測，英國將從今年第四季度開始進(jìn)入經(jīng)濟(jì)衰退。預(yù)計2022年和2023年，實際家庭稅后收入將大幅下降，而消費增長將轉(zhuǎn)為負(fù)增長。

英國央行決議：盡管勞動力市場可能只會隨著需求下降而緩慢放松，但預(yù)計失業(yè)率將從2023年開始上升，未來一年GDP將下降，此后通脹將顯著下降。

英國央行：預(yù)計2022年第三季度GDP萎縮0.1%（8月預(yù)測為增長0.4%），將連續(xù)第二個季度萎縮，符合技術(shù)衰退的定義。

英國央行決議：所有指標(biāo)都顯示，近期通脹非常高，預(yù)計未來幾個月通脹率將超過10%，10月份通脹率有望在略低于11%的水平達(dá)到峰值，能源價格保障增加了中期通脹壓力。自5月貨幣政策報告和貨幣政策委員會上次會議以來，英國和歐洲其他國家的通脹壓力顯著加劇。

英國央行決議：自5月份以來，天然氣批發(fā)價格幾乎翻了一番，原因是俄羅斯限制了對歐洲的天然氣供應(yīng)，并存在進(jìn)一步限制的風(fēng)險。這一點傳導(dǎo)到零售能源價格，它將加劇英國家庭實際收入的下降，并在短期內(nèi)進(jìn)一步推高英國CPI通脹。

英鎊兌美元匯率日內(nèi)跌至1980年代中期以來的最低水平1.1211，原因主要有美元走強以及對英國經(jīng)濟(jì)前景的擔(dān)憂、首相特拉斯計劃大幅增加政府借款以及對英國央行獨立性的潛在干預(yù)。

能源價格飆升和營商成本大幅上漲已將通脹推高至10%附近，是2%通脹目標(biāo)的近五倍。英國通脹處于1980年代初以來的最高水平。除了已經(jīng)宣布的措施外，人們預(yù)計政府將全面減稅，普通家庭平均能源費用限制在2500英鎊，并為企業(yè)提供類似的支持。

政府對家庭和企業(yè)能源關(guān)稅實施上限意味著通脹不太可能在2023年初升至經(jīng)濟(jì)學(xué)家預(yù)計的15%以上。然而，這些上限——加上可能對就業(yè)、企業(yè)利潤和潛在的購房減稅——總計超過1500億英鎊的經(jīng)濟(jì)刺激措施，可能會促使英國央行在來年加息幅度超過此前預(yù)期，盡管高通脹仍將對生活水平造成巨大壓力。

Investec經(jīng)濟(jì)學(xué)家Sandra?Horsfield說：“盡管即將到來的冬季經(jīng)濟(jì)衰退的直接風(fēng)險降低了，但大量的財政刺激增加了高通脹持續(xù)更長時間的風(fēng)險——因此最終可能需要英國央行大幅收緊政策。”

貸款成本上升帶來陣痛

經(jīng)濟(jì)學(xué)家表示，長時間衰退不太可能發(fā)生，但第二季度出現(xiàn)收縮以及此后公布的零售銷售和商業(yè)調(diào)查數(shù)據(jù)表現(xiàn)疲軟?，經(jīng)濟(jì)已經(jīng)陷入技術(shù)性衰退。新任財政部長Kwasi?Kwarteng將于周五公布預(yù)算計劃的更多細(xì)節(jié)，包括更新債務(wù)發(fā)行。

基礎(chǔ)廣泛的支持計劃因未能針對最需要幫助的人而受到嚴(yán)厲批評，也可能會刺激對商品和服務(wù)的需求，從而加劇通脹壓力。隨著央行提高利率，借款人也將面臨成本上升，金融市場預(yù)計央行基準(zhǔn)利率將在明年3月達(dá)到4.5%。

Totally?Money的首席執(zhí)行官Alastair?Douglas表示：“很明顯，[關(guān)于高通脹]需要采取一些措施——但這就是方式嗎？最近加息后緊接著抬高了能源價格上限，在我們進(jìn)入寒冬之際，進(jìn)一步加劇了壓力?！?br>
Hargreaves?Lansdown的高級個人理財分析師Sarah?Coles表示：“對于那些已經(jīng)在為房價暴漲而苦苦掙扎的人來說，抵押貸款額外成本可能是最后一根稻草?！?br>
這家投資公司表示，四分之三的抵押貸款持有人使用固定利率，這意味著他們不會立即看到影響，但超過200萬借款人使用標(biāo)準(zhǔn)浮動利率。

Coles說：“雖然目前任何固定利率借款人都受到保護(hù)，但所有這些利率上漲都存在疊加效應(yīng)，并在需要重新抵押時給他們帶來沖擊。如果個人抵押貸款交易還剩不到六個月時間，那么有必要在潛在利率上漲之前盡快鎖定新的固定利率?！?br>
根據(jù)Totally?Money的估計，對于具有75%貸款對價抵押貸款的普通英國房產(chǎn)，增加0.75個百分點意味著每月支付利息增加78英鎊。未來兩年內(nèi)將有多達(dá)320萬借款人的固定利率交易到期。

抵押貸款比較平臺Dashly.com的創(chuàng)始人Ross?Boyd表示：“房地產(chǎn)市場將面臨沖擊波。與歷史平均水平相比，利率仍處于相對低位，但大量房主和買家從未預(yù)見利率會如此之高?！?br>

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